Visão Geral

Cobertura é o atendimento lançado para substituir um plantão que furou; curinga é o profissional que faz essa cobertura (campo Curinga/Folguista/Stand no bloco Responsável pelo Atendimento). Como o curinga costuma receber pelo atendimento, e não na folha mensal, o pagamento da cobertura percorre um caminho próprio: nasce na escala, passa pela Folha de Pagamento e termina no Contas a Pagar, com baixa em uma conta bancária da empresa.

Este artigo reúne, em perguntas e respostas, o ciclo completo: o lançamento da cobertura, as três formas de pagar (Pagamento à Vista, Adiantamento e folha de curingas entre datas), a conta de onde o dinheiro sai, a baixa, o comprovante, a remessa bancária, os relatórios de conferência e os indicadores de faltas e coberturas. Foi escrito para as equipes de gestão de escalas e do setor financeiro em conjunto.

Objetivo

Conceitos: cobertura, curinga e as três formas de pagar

O que é uma cobertura e o que é um curinga no +Vidas?

Cobertura é o atendimento lançado para substituir um plantão que furou (falta, folga de última hora, recusa). Curinga é o profissional que faz essa cobertura. No sistema, o campo aparece como Curinga/Folguista/Stand (Sim/Não), no bloco Responsável pelo Atendimento: três denominações para o mesmo papel.

A cobertura é um atendimento como qualquer outro, marcado como cobertura. No calendário da escala ela entra em laranja, com a carta do baralho ao lado do horário; o atendimento original que furou permanece no dia, tachado, como não realizado. Furo e cobertura ficam visíveis lado a lado.

Há profissionais que só fazem curinga, em geral porque já trabalham em outro local e têm disponibilidade em dias específicos. É comum que recebam à vista ou por adiantamento, e não na folha mensal.

Veja também o artigo: Curinga: Cobertura de Furos.

Quais são as formas de pagar uma cobertura e qual a diferença entre elas?

O +Vidas oferece três caminhos. A escolha é do financeiro, de acordo com a política da empresa e com o acordo feito com o profissional.

Por que a tela de cobertura já vem com Pagar Avulso marcado?

A tela Lançamento de Cobertura (Curinga) abre com os Dados Financeiros em Informações Sobre o Pagamento dos Profissionais com Pagar Avulso pré-selecionado (Valor Base, Valor Hora, Formato da Ajuda de Custo Percentual ou Fixo, Ajuda Custo). O sistema assume o costume da operação: o curinga recebe pelo atendimento, à vista ou por adiantamento, e não como Incluso no Salário.

Se a cobertura for feita por um profissional mensalista, altere para Incluso no Salário antes de salvar. O que ficar marcado define como o atendimento será apurado na folha.

A cobertura é cobrada do contratante?

A cobertura nasce com o mesmo desenho do plantão que furou (Atendimento, Serviço, Tipo Turno, Data, Duração e Execução herdados). Antes de salvar, confira no recurso Dados Financeiros as informações de cobrança do contratante, porque o valor pago ao curinga (Pagar Avulso) e o valor cobrado do contratante são campos distintos.

Na Auditoria de Atendimentos, o bloco Valores de cada atendimento apresenta o previsto, o realizado, os adicionais e o Cobrado do contratante, e a visão sintética traz V. Profissional e V. Contratante. É o lugar para confirmar se a cobertura está paga ao profissional e cobrada do contratante.

Na escala: como o gestor lança a cobertura e prepara o pagamento

O profissional furou. Qual é o caminho completo para lançar a cobertura?

Abra o atendimento que furou no calendário da Gestão de Escalas.

Clique no botão laranja Curinga da barra (Voltar, Salvar, Concluir, Vago, Curinga, Excluir, Whats, Relatório). O sistema avisa que o atendimento será definido como Não Realizado e que será aberta a tela de lançamento de Coberturas/Curingas.

Classifique o furo: Considerar Falta (Sim/Não), Considerar Folga (Sim/Não) e Motivo (lista com opções como Profissional Doente, Folga Solicitada, Recusa à Família, Atendimento Cancelado, Convênio Suspendeu Atendimento). Confirmar.

Na tela Lançamento de Cobertura (Curinga), já pré-preenchida e com Curinga/Folguista/Stand em Sim, selecione o profissional que fará a cobertura e confira os Dados Financeiros.

Salvar. O original fica registrado como não realizado; a cobertura entra em laranja, com a carta.

Quando não há curinga disponível na agenda, o Pega Plantão divulga o plantão descoberto para a base própria de profissionais. Ao aceite, o atendimento é reatribuído.

Existe outra forma de lançar um curinga sem passar pelo furo?

Sim. No Agendamento Avulso, preencha os Dados do Atendimento, selecione o profissional no bloco Responsável pelo Atendimento, marque Curinga/Folguista/Stand = Sim, confira os Dados Financeiros e Salvar. É o caminho para coberturas programadas (por exemplo, o folguista fixo de determinado paciente).

Por que é obrigatório registrar Falta, Folga e Motivo ao acionar o Curinga?

Porque é esse registro que alimenta os controles e os relatórios: Faltas por Profissional, Folgas por Profissional, Atendimentos Não Realizados, os indicadores Falta/Folga da Auditoria de Atendimentos e as colunas Folgas/Faltas/Não Realizados/Não Concluídos/Recusados da Prévia do Fechamento. Sem o motivo real, o relatório do mês não separa o imprevisto (Profissional Doente) do problema de gestão (falta sem aviso).

Como saber quanto a cobertura vai custar antes de pagar?

Na própria tela de cobertura: Valor Base, Valor Hora e Ajuda de Custo, em Pagar Avulso.

Na Auditoria de Atendimentos (menu Painel de Atendimentos): expanda a linha do atendimento e veja o bloco Valores (previsto, realizado, adicionais, ajuda de custo, total) e as colunas Valor Produção, Ajuda de Custo, Produção Total e Forma Pagamento.

No módulo Relatórios, Escalas e Atendimentos, Estimativas Financeiras: Prévia de Curingas e Prévia de Plantões Divergentes do valor de Tabela (para pegar cobertura lançada com valor fora da tabela da empresa).

Como pagar o curinga à vista, direto da escala?

Pelo botão Pagar (verde, com ícone de dinheiro) na barra do Agendamento Avulso / Atendimento. O botão só aparece quando as cinco condições estão atendidas:

Ao clicar em Pagar, o sistema lê os itens financeiros já vinculados; nenhum valor é digitado de novo. São gerados os dois registros amarrados: lançamento na Folha do tipo Pgto à Vista e título no Contas a Pagar do tipo Pagamento à Vista. O pagamento só pode ser iniciado a partir do atendimento, nunca diretamente pelo financeiro.

Veja também o artigo: Pagamento à Vista.

O curinga precisa ser pago no mesmo dia?

Não é uma exigência do sistema. É uma decisão da empresa. O que o +Vidas garante é o registro: se a política for pagar no dia, o botão Pagar ou o adiantamento deixam o compromisso registrado no Contas a Pagar na hora; se a política for pagar em lote, a folha de curingas entre datas reúne todas as coberturas do período. O importante é que o gestor de escalas não assuma compromisso de valor ou de prazo que o financeiro não conheça: o registro no sistema é o canal.

O gestor de escalas pode pagar, ou isso é do financeiro?

Depende da permissão do perfil. O botão Pagar exige a permissão financeira; sem ela, o gestor lança a cobertura e conclui o atendimento, e o financeiro faz o pagamento. A Auditoria de Atendimentos tem duas permissões independentes por perfil: valores de venda (cobrado do contratante e taxa administrativa) e valores de pagamento (produção, ajuda de custo, adicionais e verbas do profissional). É possível dar ao gestor de escalas a visão dos valores sem a permissão de pagar.

No financeiro: de onde sai o dinheiro, baixa, comprovante e reserva

Como funciona o adiantamento de ponta a ponta?

Lançamento em Folha de Pagamento, Débitos / Adiantamentos / Créditos, com o profissional e o valor.

O sistema gera o título no Contas a Pagar (a despesa) e o desconto na folha.

O financeiro paga e dá baixa no título, informando a conta bancária e a forma de pagamento.

O desconto permanece com status Em Aberto até o fechamento da folha do profissional.

No fechamento (Fechar), o desconto é aplicado automaticamente e passa a Quitado.

O profissional recebe o valor líquido: produção menos os adiantamentos.

Veja também o artigo: Adiantamentos.

De qual conta sai o dinheiro da cobertura?

Da conta bancária informada na baixa do título no Contas a Pagar. Toda saída de dinheiro no +Vidas parte de uma conta cadastrada em Administrativo, Configurações, cadastro da empresa, recurso Dados Bancários: contas correntes, conta sócio, conta investimento e conta caixa, cada uma com banco, agência, conta, descrição, chave PIX, custos por tipo de operação (TED, DOC, PIX, transferência interna) e saldo inicial.

Pagamento à Vista e adiantamento pagos por PIX ou transferência: baixa no título indicando a conta corrente usada.

Cobertura paga em dinheiro: baixa indicando a conta caixa. O dinheiro vivo deve ter a própria conta caixa cadastrada para que as movimentações em espécie entrem no fluxo de caixa.

Folha de curingas paga por remessa: a conta bancária de origem é definida em Dados da Remessa e não pode ser trocada depois de salva.

Na baixa em lote (modal Baixa das Contas) informam-se Conta Bancária, Forma de Pagamento, Descrição Documento e Forma da Baixa (data de vencimento de cada conta ou data específica).

Como saber se há caixa para pagar as coberturas do dia?

Pelo módulo Relatórios de Gestão Financeira, com os relatórios de Fluxo de Caixa. O que importa aqui é a distinção entre Realizado e A realizar:

Realizado: registros com baixa. É o que de fato entrou ou saiu do caixa. Relatórios Fluxo de Caixa Geral Entre Datas, Sintético Diário e Sintético Mensal.

A realizar: registros sem baixa, ainda pendentes. É a projeção. Relatórios Fluxo de Caixa Analítico Diário (A realizar), por conta bancária, e Fluxo de Caixa Sintético Diário (A realizar).

As coberturas pagas à vista e os adiantamentos entram no Contas a Pagar no momento do lançamento; enquanto não recebem baixa, aparecem no A realizar. Por isso a rotina de conferir o Fluxo de Caixa Analítico Diário (A realizar) antes de autorizar pagamentos mostra o comprometimento do dia, conta a conta.

Os relatórios de fluxo de caixa apresentam as entradas, as saídas e as projeções. O saldo inicial de cada conta, validado com o extrato, é o ponto de partida dessa leitura.

É possível ter uma reserva para coberturas?

O +Vidas não bloqueia um valor dentro de uma conta. A reserva é uma decisão de gestão que o sistema sustenta de duas formas:

Conta bancária dedicada: cadastre em Administrativo, Configurações, cadastro da empresa, recurso Dados Bancários uma conta (corrente ou caixa) destinada a coberturas e alimente-a por Transferência entre contas. As transferências não são receita nem despesa; movem as duas contas e o custo da operação vem do cadastro da conta. Toda baixa de cobertura passa a sair dessa conta, e o saldo dela é a reserva.

Provisão no Contas a Pagar: lance previamente o valor estimado de coberturas do mês como título manual, classificado no Plano de Contas na conta de coberturas. Ele aparece no Fluxo de Caixa A realizar como compromisso e é substituído pelos títulos reais conforme as coberturas acontecem.

Como classificar as coberturas no Plano de Contas para medir o custo delas?

No recurso Composição de Valores do título no Contas a Pagar. Cada linha traz Plano Conta, Observação, Valor e Relacionado com, e aceita mais de uma linha quando a despesa se divide. Crie no Plano de Contas (menu Financeiro) uma conta analítica própria para coberturas de plantão, dentro do grupo de custo direto com profissionais, e classifique nela os títulos de Pagamento à Vista e os adiantamentos de curingas.

Com isso, os relatórios Fluxo de Conta por Plano de Contas (Sintético, Analítico e Analítico Detalhado por Período) mostram, mês a mês, quanto a empresa gastou com coberturas, separado do custo da escala normal. O Plano de Contas deve ser ajustado na implantação com o contador.

Onde ficam os comprovantes de PIX e de transferência das coberturas?

O registro do pagamento: no recurso Pagamentos do título no Contas a Pagar, com a baixa (conta bancária, forma de pagamento, data). A coluna Referente a mostra a origem (Pagamento à Vista, Adiantamento, Folha de Pagamento número).

O arquivo do comprovante: na Documentação Digital, que existe no cadastro do profissional (Documentação Digital) e na Gestão Financeira (Documentação Digital), com Tipo do Documento, Data de Emissão e Data de Recebimento, por arrastar e soltar. Cadastre em Sub Cadastros, Tipos de Documento um tipo específico (por exemplo, Comprovante de pagamento de cobertura) para localizar tudo depois na Conferência de Documentação.

Os documentos anexados ocupam a cota de armazenamento do GED (7 GB incluídos). Comprovante em PDF ou imagem leve evita consumo desnecessário; a ampliação é feita pelo +Vidas Docs.

O que fazer quando o profissional recebeu o adiantamento e depois não fez a cobertura?

O adiantamento continua sendo um débito pendente do profissional. Ele será quitado na próxima folha em que esse profissional entrar, descontando da produção. Se o profissional não tiver mais folha na empresa, o financeiro trata o título como valor a receber: o cadastro de fornecedor vale para os dois lados (pagar e receber) e o lado receber inclui débitos de profissionais. Registre a situação no atendimento (Motivo) para que o histórico fique completo.

O financeiro pode ser avisado quando uma cobertura fica pendente de pagamento?

Os alertas pré-existentes da Configuração de Alertas cobrem Plantão Vago e Atendimento recusado pelo profissional, que avisam a operação; não há, no catálogo atual, um alerta específico de adiantamento ou de pagamento à vista pendente. A rotina de conferência do financeiro é a listagem do Contas a Pagar com status Pendente e a coluna Referente a, e o relatório Contas a Pagar Analítico por período de vencimento.

Folha de curingas entre datas e remessa bancária

Como pagar todas as coberturas realizadas hoje de uma só vez?

Em Folha de Pagamento, Emissão de Folha de Pagamento, clique em Novo.

Informe o período em Data Início e Data Término com a data de hoje (ou o intervalo desejado).

Marque Sim em Considerar apenas os atendimentos marcados como Curinga.

Confira a Prévia do Fechamento (Plantões por Profissional): Total, Realizados Avulsos, Produção R$, Adicionais R$, Bruto Total R$ e as colunas Folgas/Faltas/Não Realizados/Não Concluídos/Recusados. Linhas em vermelho indicam plantões não realizados ou não concluídos: conclua ou retire antes de fechar.

Confirmar e Fechar. A folha efetiva os valores, quita os adiantamentos em aberto desses profissionais e libera relatórios e remessa.

Veja também o artigo: Emissão de Folhas de Pagamento.

Posso fazer essa folha de curingas mais de uma vez no mês?

Sim. Cada folha é um fechamento próprio, identificado por número, competência e período. Uma cobertura já inclusa em folha fechada não entra de novo (sinalizador Folha Pgto na Auditoria de Atendimentos e coluna Sem folha na visão sintética). A folha fechada não recalcula: para corrigir, é preciso excluir e refazer.

Como gerar a remessa bancária dessa folha?

Em Folha de Pagamento, Remessas Bancárias Folhas de Pagamento, clique em Novo.

Dados da Remessa: Unidade, Conta bancária de origem (não pode ser trocada depois de salva), Formas de pagamento aceitas (PIX, Remessa TED, Transferência Conta Corrente, Poupança, Salário), Modalidade, Data de geração e Data para creditar.

Seleção de Pagamentos: à esquerda as folhas em aberto (folha, competência, contratante, fatura, valor líquido); à direita os profissionais, com a situação NA REMESSA ou IMPEDIDO e o link ver o que corrigir.

Conferência e Emissão: quantidade de pagamentos, lotes, valor total, avisos que não impedem e o bloco Fica de fora com nome, motivo e link para corrigir.

Emitir. A seleção não pode mais ser alterada. Use Download para obter o arquivo .rem e processe no banco; o botão WhatsApp avisa os profissionais.

Relatórios da remessa: Profissionais Inclusos e Remessa Bancária - Profissionais Impedidos.

Veja também o artigo: Remessas Bancárias: Pagamento de Profissionais.

O curinga ficou IMPEDIDO na remessa. O que verificar?

O modal O que precisa ser corrigido mostra o profissional, a forma de pagamento, o banco, a situação da conta, a agência, a conta, o motivo (por exemplo, Sem dados bancários cadastrados) e Como corrigir. Os motivos comuns são forma de pagamento não selecionada na remessa, dados bancários incompletos ou sem conta principal marcada, e valor a pagar zerado. Corrija no cadastro do profissional (dados bancários marcados como principal) e o profissional passa a aparecer disponível para a remessa.

Curingas que só trabalham eventualmente costumam ter cadastro incompleto. O botão Crítica do Cadastro de Profissionais e o filtro Possui Conta Bancária Ativa ajudam a sanear a base antes do dia de pagamento.

Se a empresa paga o curinga por remessa, ainda precisa dar baixa no Contas a Pagar?

Sim. A remessa é o arquivo enviado ao banco; a baixa é o registro de que o dinheiro saiu da conta. Os títulos gerados pela folha (Referente a Folha de Pagamento número) recebem a baixa em lote pelo Contas a Pagar, informando a conta bancária e a data. Sem a baixa, o valor continua como A realizar no fluxo de caixa e a conciliação bancária não fecha.

Conferência: relatórios para fechar o dia e o mês sem surpresa

Quais relatórios conferem as coberturas pagas e a pagar?

Qual é a rotina de conferência recomendada?

Diária, no fechamento do dia (gestão de escalas e financeiro juntos):

Auditoria de Atendimentos com o período do dia: coberturas concluídas, Forma Pagamento Avulso, sinalizador Folha Pgto, Falta/Folga registradas no original.

Contas a Pagar com status Pendente: títulos de Pagamento à Vista e Adiantamento do dia, baixa no ato do pagamento.

Relatórios, Escalas: Plantões Em Aberto e Atendimentos com Valor Zero a Pagar.

Semanal:

Faltas por Profissional e Folgas por Profissional.

Relação de Curingas e Prévia de Curingas.

Fluxo de Caixa Analítico Diário (A realizar) da semana seguinte.

Mensal, antes de fechar a folha regular:

Débitos e Créditos por Fechamento (adiantamentos que serão quitados).

Prévia de Plantões Divergentes do valor de Tabela.

Fluxo de Conta por Plano de Contas na conta de coberturas.

Conciliação de Contas e Bloqueio de Movimentação Financeira do período conferido.

Como conferir que nenhuma cobertura foi paga duas vezes?

O botão Pagar fica indisponível depois do primeiro pagamento: o atendimento pago à vista não aceita novo pagamento.

Na Auditoria de Atendimentos, o sinalizador Folha Pgto e a coluna Forma Pagamento mostram se o atendimento já está em folha e como será pago.

Na Emissão de Folha, um atendimento já incluso em folha fechada não entra em nova folha.

No Contas a Pagar, a coluna Referente a identifica a origem de cada título; dois títulos para o mesmo atendimento indicam Pagamento à Vista mais adiantamento lançado por engano.

O que o histórico do sistema registra sobre cada pagamento?

No Pagamento à Vista, o sistema registra automaticamente usuário, data, hora, atendimento, profissional, valores e origem; o histórico não pode ser apagado. Na Auditoria de Atendimentos, o bloco Justificativas / Sinalizadores guarda as justificativas de check-in e check-out e o checklist (dentro do horário, dentro da posição, evolução, anotação, carimbo, faturado, em folha). No Contas a Pagar, o recurso Pagamentos guarda cada baixa. Em Relatórios, Escalas, Rastreabilidade, o Log de Agendamentos por Usuários Administrativos mostra quem lançou e alterou cada agendamento.

Histórico e indicadores: quem falta, quem cobre, quanto custa

Como levantar o histórico dos profissionais que faltam e geram cobertura?

Relatórios, Escalas e Atendimentos, Atendimentos | Informações Críticas: Faltas por Profissional, Folgas por Profissional e Atendimentos Não Realizados, filtrados por período.

Auditoria de Atendimentos em modo Sintético, agrupado por profissional: colunas Total, Concluídos, Recusados, Faltas e Folgas.

Prévia do Fechamento da folha: colunas Folgas, Faltas, Não Realizados, Não Concluídos e Recusados por profissional.

Conferência de Ponto e Central de Atendimentos ao Vivo: recusas (preto) e não iniciados por atraso (vermelho) do dia.

A qualidade desse histórico depende do registro no momento do furo: Considerar Falta, Considerar Folga e o Motivo. O relatório Faltas por Profissional só mostra o que foi marcado como falta.

Como identificar os profissionais que estão sempre prontos para cobrir?

Relação de Curingas e Atendimentos vinculados a crédito por coberturas (Curingas/Folguistas): quem fez cobertura no período e quantas.

Atendimentos por Profissional | Sintético: volume por profissional.

Pega Plantão, Gestão de Ofertas: quem foi notificado, quem leu, quem aceitou e quem recusou cada vaga, oferta a oferta.

Cadastro de Pacientes, Profissionais Preferenciais: registre ali o curinga que a família aprovou, para que ele seja priorizado nas próximas coberturas daquele paciente.

Mantenha no Cadastro de Profissionais a disponibilidade dos curingas (dias em que atendem), profissão, qualificações, endereço com bairro e cidade e usuário do +Vidas Care ativo: é o que permite que a busca avançada do Pega Plantão os encontre.

Quais indicadores a empresa deve acompanhar sobre coberturas?

Como reduzir o custo das coberturas sem deixar o paciente desassistido?

Confirme as escalas na véspera e trate quem não respondeu antes do dia do plantão (WhatsApp integrado e Notificações +Vidas Care).

Oriente o profissional a recusar pelo aplicativo assim que souber; a recusa avisada vira vaga no Pega Plantão, não furo.

Divulgue a vaga pelo Pega Plantão com o Valor da Vaga da tabela da empresa, e não com valor negociado por telefone.

Use o Curinga apenas para o furo confirmado e registre o Motivo real.

Pague pelo canal correto: Pagamento à Vista ou folha de curingas entre datas com remessa, com baixa no ato e comprovante anexado. O custo passa a ser medido, e o que é medido pode ser reduzido.

Veja também o artigo: Confirmação de Escalas: os caminhos que o +Vidas oferece.

Erros comuns e como evitar

Quais são os erros mais comuns no pagamento de coberturas?

Como se comunica com os outros processos

Gestão de Escalas: onde a cobertura nasce (botão Curinga ou Agendamento Avulso com Curinga/Folguista/Stand = Sim) e onde fica o botão Pagar.

Débitos / Adiantamentos / Créditos: lançamento do adiantamento e do desconto em aberto, quitado no fechamento da folha.

Emissão de Folha de Pagamento: folha de curingas entre datas, Prévia do Fechamento e Fechar.

Remessas Bancárias Folhas de Pagamento: arquivo .rem da folha de curingas, conta de origem, profissionais impedidos.

Contas a Pagar: títulos de Pagamento à Vista, Adiantamento e Folha; baixa com conta bancária e forma de pagamento; Composição de Valores.

Contas Bancárias da Empresa: contas correntes, conta caixa e conta dedicada a coberturas; saldo inicial e custos por operação.

Transferências e Fluxo de Caixa: alimentação da conta de coberturas e leitura do Realizado e do A realizar.

Auditoria de Atendimentos: bloco Valores, Forma Pagamento, sinalizador Folha Pgto, Faltas e Folgas por profissional.

Relatórios: Escalas e Atendimentos (Relação de Curingas, Prévia de Curingas, Faltas por Profissional), Folha de Pagamento (Ordem de Pagamento, Débitos e Créditos por Fechamento) e Gestão Financeira (Contas Pagas, Fluxo de Caixa).

GED: Documentação Digital do profissional e da Gestão Financeira para os comprovantes de pagamento.

Pega Plantão: divulgação da vaga quando não há curinga disponível na agenda.